¿Qué es una actividad vulnerable y cómo saber si tu empresa realiza una?
La ley antilavado no solo vigila a los bancos. Muchas empresas comunes realizan actividades vulnerables sin saberlo, y con ello adquieren obligaciones concretas.
Prevención de lavado de dinero
Cumple con la ley antilavado y duerme tranquilo.
Acompañamos a empresas con actividades vulnerables a cumplir la LFPIORPI de forma personalizada: avisos, reportes, capacitación y control interno, antes de que llegue la verificación.
El problema
La multa llega aunque nunca se pruebe el lavado.
Muchas empresas con actividades vulnerables enfrentan sanciones millonarias solo por no presentar un aviso, un reporte o la documentación adecuada, sin que se haya probado ningún lavado de dinero.
Cumplir “a ojo” sale caro.
Casi siempre, el origen es alguno de estos:
Falta de control interno
Nadie verifica que cada operación se identifique, se registre y, cuando toca, se avise.
Desconocimiento de la norma
La LFPIORPI, sus guías y sus umbrales no son intuitivos, y cada actividad tiene los suyos.
Procesos poco claros
Cada persona cumple a su manera y casi nada queda documentado para demostrarlo.
Asesoría poco especializada
Asesores que no dominan el régimen de prevención de lavado de dinero (PLD/FT).
Por qué somos distintos
En la prisa por cumplir, muchas empresas pagan por prácticas que no las protegen.
Lo que suele hacerse
Cómo lo hacemos en Ideas Convergentes
Capacitaciones genéricas o de calidad dudosa.
Talleres para tu personal clave, con casos de tu propia actividad vulnerable.
Asesores que no conocen a fondo el régimen de actividades vulnerables.
Asesoría jurídica y normativa especializada en la LFPIORPI, sus guías, umbrales, avisos y reportes.
Cumplimiento reactivo: solo cuando llega la verificación o la multa.
Seguimiento mensual y revisiones periódicas para detectar brechas antes que la autoridad.
Servicios
Un acompañamiento completo, paso a paso.
Te acompañamos desde saber dónde estás hasta mantener el cumplimiento mes con mes. Todo de manera personalizada, según la actividad vulnerable que realizas.
Punto de partida
Diagnóstico inicial
Revisamos dónde está tu empresa frente a sus obligaciones de prevención de lavado de dinero y qué le falta para cumplir.
Proyecto
Diseño de programa de prevención
Construimos el programa interno con el que tu empresa cumple de forma ordenada y demostrable.
Por taller
Talleres y capacitaciones
Talleres para tu personal clave, con casos de tu propia actividad, no presentaciones genéricas.
Mensual
Oficial de cumplimiento externalizado
Coordinamos y damos seguimiento, mes a mes, al cumplimiento de tus obligaciones PLD/FT.
Semestral o anual
Auditorías y revisiones internas
Revisamos procesos, reportes y archivos para detectar brechas antes de que lo haga la autoridad.
Actividades vulnerables
¿Tu empresa realiza alguna de estas actividades?
Cada actividad vulnerable tiene sus propios umbrales, avisos y plazos. Por eso no trabajamos con recetas: el acompañamiento se diseña según la tuya.
¿No estás seguro? Lo revisamos en el diagnóstico inicial- Juegos con apuesta, concursos y sorteos
- Tarjetas de servicios, de crédito, prepagadas y vales
- Cheques de viajero
- Préstamos y créditos
- Construcción y desarrollo inmobiliario
- Compraventa de inmuebles
- Metales y piedras preciosas, joyas y relojes
- Obras de arte
- Vehículos terrestres, aéreos y marítimos
- Servicios de blindaje
- Traslado y custodia de valores
- Servicios profesionales por cuenta del cliente
- Fe pública: notarios y corredores
- Donativos a organizaciones sin fines de lucro
- Comercio exterior
- Arrendamiento de inmuebles
- Activos virtuales
Blog
Para entender la norma.
Cumplir “a ojo”: tres prácticas que no te protegen en una verificación
Capacitaciones genéricas, asesores que no dominan el tema y cumplimiento de último minuto. Por qué parecen suficientes y por qué no lo son.
Antes de la verificación: qué conviene revisar en tu empresa
Una revisión interna periódica encuentra las fallas cuando todavía pueden corregirse. Estos son los puntos que no deberían faltar.
Te acompañamos para que tu empresa cumpla y tú duermas tranquilo.
Empieza con un diagnóstico: sabrás qué obligaciones tienes, cuáles cumples y qué te falta.